Forstå omkostningerne

Når du køber et investeringsforeningsbevis, accepterer du samtidig at betale en del af foreningens omkostninger. Du betaler omkostninger tre gange.

  • Når du køber investeringsforeningsbeviser, betaler du (nogle gange) emissionstillæg. Det betyder, at kursen på investeringsforeningsbeviset er højere end bevisets indre værdi. Tabellen viser, hvor meget du højst kan komme til at betale i emissionstillæg. Emissionstillægget dækker foreningens udgifter til at udstede nye investeringsbeviser. 

  • Mens du har investeringsforeningsbeviset, betaler du en del af foreningens løbende udgifter til administration og værdipapirhandel. Administrationsomkostningerne fremgår af tabellen. Bestyrelsen har sat et loft over, hvor meget administrationsomkostningerne højst må være i den enkelte afdeling. Alle afkast er oplyst, efter administrations- og handelsomkostningerne er betalt.

  • Når du sælger dine investeringsforeningsbeviser, betaler du (nogle gange) indløsningsfradrag. Det betyder, at du får en lavere kurs end bevisets indre værdi. Tabellen viser, hvor meget du højst kan komme til at betale i indløsningsfradrag. Indløsningsfradraget dækker foreningens omkostninger ved at at sælge de underliggende aktier og obligationer for at indløse dine investeringsbeviser.

Fælles for alle omkostningerne er, at de ikke bliver opkrævet på en særskilt regning. Omkostningerne er fraregnet i de oplyste afkast og i de kurser, du får tilbudt ved handel.

Du kan også læse vores gode råd om omkostninger.

Administrationsomkostninger og højeste tillæg og fradrag ved køb og salg

  Type   Realiserede adm. omk. pr. 31.12.2016 Højeste emissions-tillæg Højeste indløsnings-fradrag
Danske Aktier Special   1,18 0,25 0,25
Vækstaktier Special   1,38 0,25 0,25
Value Aktier Special   1,39 0,25 0,25
Value Aktier Akk. Special   1,45 0,25 0,25
Emerging Markets Special   1,58 0,75 0,75
Global Sundhed Special   1,47 0,25 0,25
Kontra Special   1,29 0,20 0,20
           
Danske Obligationer Basis   0,24 0,05 0,10
Globale Obligationer Basis   0,33 0,10 0,15
High Income Obligationer Basis   0,62 0,20 0,25
Pension Basis   0,55 0,15 0,20
Makro Basis   0,74 0,20 0,20

Læs mere om forskellen på basis- og specialafdelinger.

For at gøre det lettere for investorer at sammenligne de samlede omkostninger i forskellige afdelinger og investeringsforeninger har branchen indført nøgletallet årlige omkostninger i procent, ÅOP.