Pensionsopsparing med afdeling Big Picture og obligationsafdelinger
Opsparingsprofil 3 til pensionsopsparing betyder, at investor bør have mellem 30 og 50 procent af opsparingen i aktier og omvendt mellem 50 og 70 procent i obligationer. I dette eksempel får du aktiedelen gennem afdeling Big Picture.
Som udgangspunkt bør aktieandelen være omkring 40 procent. Læs mere om, hvilke typer af investorer opsparingsprofilen henvender sig til her.
I afdeling Maj Invest Big Picture tilpasses andelen af aktier og obligationer løbende. Der vil være stor forskel på fordelingen mellem aktier og obligationer alt efter de aktuelle udsigter på finansmarkederne og den globale økonomiske situation.
For at opnå en samlet aktieandel omkring 40 procent kan du tage udgangspunkt i en fordeling af 80 procent Maj Invest Big Picture og 20 procent i obligationsafdelinger. Vær opmærksom på, at både den anbefalede aktieandel og aktieandelen i din portefølje kan ændre sig over tid.
| Maj Invest Big Picture | Obligationsafdelinger |
| Omkring 80 pct. | Omkring 20 pct. |
| Big Picture Afdelingen har en meget aktiv allokering mellem aktier og obligationer. |
Danske Obligationer Afdelingen investerer hovedsageligt i obligationer, der er udstedt i danske kroner. Valutarisikoen er derfor meget begrænset. |
| Globale Obligationer Afdelingen kan investere i alle obligationstyper fra hele verden og uanset kreditvurdering. Kreditobligationer udgør op til 35 pct. af formuen. |
|
| Grønne Obligationer Med en investering i Maj Invest Grønne Obligationer er du med til at finansiere en lang række grønne projekter. Samtidig kan du som investor forvente et afkast. |
|
| High Income Obligationer Afdelingen investerer primært i højtforrentede globale stats- og virksomhedsobligationer med høj risiko. Afdelingen bør højst udgøre en mindre del af den samlede obligationsportefølje. |
Ved mindre investeringsbeløb er det ikke hensigtsmæssigt at investere i mange afdelinger, hvis din bank opkræver minimumskurtage.
Se også eksemplerne med aktie- og obligationsafdelinger og afdeling Pension. Vær opmærksom på skatteregler og afsnittet gode råd før du investerer.